J&T Harmony Eur

zmiešaný, špeciálny fond cenných papierov
Chcem investovať

Základné informácie

Základné informácie

Cieľom fondu je dosiahnuť kapitálové zhodnotenie v strednodobom až dlhodobom horizonte v mene EUR, a to predovšetkým prostredníctvom investícií naprieč verejnými a súkromnými trhmi. Portfólio fondu je diverzifikované naprieč piatimi zložkami: akcie, dlhopisy, private equity, drahé kovy a doplnkovo kryptomeny, ktoré vytvárajú stabilnú štruktúru schopnú prispôsobiť sa rôznym ekonomickým cyklom.  Expozícia voči akciovým trhom bude dosahovaná prostredníctvom rôznych ETF fondov, ktoré sledujú vývoj približne 85 % verejne obchodovaných veľkých a stredne veľkých spoločností z rozvinutých aj rozvíjajúcich sa krajín. Expozícia voči dlhopisovým trhom môže byť realizovaná bez akýchkoľvek obmedzení naprieč druhmi cenných papierov, regiónmi, kategóriami emitentov, mierou modifikovanej durácie či kreditného ratingu. Expozícia voči private equity bude zabezpečená prostredníctvom cenných papierov európskych fondov alebo cenných papierov iných zahraničných subjektov kolektívneho investovania. Kryptomeny a drahé kovy budú zastúpené prostredníctvom burzovo obchodovaných produktov (ETP).

Min. investičný horizont (IH) 5 rokov
Typ fondu                                                     zmiešaný, špeciálny fond cenných papierov
Správca fondu             J&T INVESTIČNÁ SPOLOČNOSŤ, správ. spol., a. s.
Depozitár fondu 365.bank, a.s.
Manažér fondu Martin Labaj
 Peter Kubaška
Dátum začiatku činnosti 15.04.2026
NAV k 30.6.2026 841 476,48 EUR
ISIN  SK3000001865
Min vstupná investícia 20 EUR
Poplatok za správu 1,00 %
Stanovenie aktuálnej hodnoty PL minimálne raz za týždeň
Kategória klienta Neprofesionálny klient, Profesionálny klient, Oprávnená protistrana
Znalosti a skúsenosti Informovaný investor, Skúsený investor
Investičný horizont 5 rokov
Investičný cieľ Ochrana a rast
Schopnosť niesť straty Áno
Tolerancia rizika podľa SRI alebo SRRI 3

 

Upozornenie

S investičnými nástrojmi sú spojené aj riziká a hodnota investície a/alebo obchodov ako aj výnos z nich môžu stúpať alebo klesať, čo znamená, že investor nemusí dostať späť celú investovanú/obchodovanú čiastku. Tento dokument obsahuje informácie o výkonnosti v minulosti, ktoré nie sú spoľahlivým ukazovateľom budúcich výsledkov. Výnosy sa uvádzajú v hrubých hodnotách. Na získanie čistých hodnôt výnosov musí investor zohľadniť účtované poplatky, prípadné zdanenie závisí od osobných pomerov investora a môže sa meniť. V prípade investorov s inou domácou menou, ako je mena konkrétneho investičného nástroja môže výnosnosť stúpať alebo klesať aj v dôsledku kolísania devízových kurzov. Bližšie informácie o rizikách nájdete v štatúte fondu. Tento dokument má iba informačný charakter a nenahradzuje štatút fondu alebo kľúčové informácie pre investorov. Pre rozhodnutia o investovaní sú rozhodné a právne záväzné iba údaje uvedené v štatúte fondu. V rámci tohto oznámenia nebol zohľadnený cieľový trh - môžete sa nachádzať mimo cieľový trh či dokonca v negatívnom cieľovom trhu uvedených investičných nástrojov. Investor by nemal robiť žiadne investičné rozhodnutia iba na základe údajov tu uvedených, ale mal by si zaistiť ďalšie podrobnejšie informácie a kvalifikované investičné poradenstvo.

Portfólio

Portfólio

k dátumu 30.06.2026

Komentár portfólio manažéra

J&T HARMONY EUR klesol v júni o – 2,08 %. Portfólio fondu tvorili ku koncu mesiaca z 39,92 % dlhopisové investície, zo 17,73 % akciové investície, z 15,91 % investície do private equity, z 11,21 % zlato, z 3,40 % bitcoin, zvyšok tvorila hotovosť. Investície denominované v mene EUR tvorili až 100 % portfólia. Priemerný výnos do splatnosti dlhopisovej zložky v portfóliu fondu bol na úrovni 6,12 %. Priemerná modifikovaná durácia dlhopisovej zložky v portfóliu fondu, vyjadrujúca jej citlivosť na zmeny v úrokových sadzbách, bola 2,67 roka a priemerná splatnosť dlhopisovej zložky v portfóliu fondu 4,55 roka. Za posledný mesiac zaznamenali dlhopisové indexy rast na oboch brehoch Atlantiku. Európske štátne, korporátne aj high-yield dlhopisy prekonali výkonnosť svojich amerických ekvivalentov. K tomuto vývoju prispelo pretrvávajúce geopolitické napätie medzi USA a Iránom, ako aj posilňovanie amerického dolára a celkovo nižší apetít investorov po rizikovejších aktívach. Júnové zasadnutie ECB prinieslo prvé zvýšenie úrokových sadzieb od júna 2025 o 25 bázických bodov. ECB týmto krokom reaguje na pretrvávajúce inflačné tlaky, ktoré boli posilnené najmä energetickým šokom v dôsledku konfliktu na Blízkom východe. Prvé zasadnutie Fedu pod vedením Kevina Warsha potvrdilo zachovanie reštriktívnejšieho nastavenia menovej politiky, pričom centrálna banka naďalej uprednostňuje boj s infláciou pred podporou ekonomického rastu. Hoci Fed ponechal sadzby nezmenené, sprievodná komunikácia naznačila možnosť aspoň jedného zvýšenia sadzieb do konca roka 2026. Derivátové trhy aktuálne oceňujú pravdepodobnosť ďalšieho zvyšovania sadzieb zo strany oboch centrálnych bánk, najmä v reakcii na pretrvávajúce inflačné tlaky. Akciové trhy zaznamenali v júni zmiešanú výkonnosť, keď pokles technologicky orientovaných amerických indexov kontrastoval s lepším vývojom európskych akcií, zatiaľ čo rozvíjajúce sa trhy zaostávali. Zlato a bitcoin zaznamenali pokles v reakcii na kombináciu posilňovania amerického dolára a postoja americkej centrálnej banky.

 

Cenné papiere v portfóliu s najvyššou váhou

k 30.06.2026
J&T ARCH INVESTMENTS SICAV, class H 15,91 %
RPF I 6,15/2031 12,19 %
Xtrackers IE Physical Gold ETC Securities 11,21 %
State Street SPDR MSCI All Country World UCITS ETF 9,73 %

Rozdelenie fondu

Dokumenty na stiahnutie

Dokumenty na stiahnutie

Názov dokumentu Formát Stiahnuť
Štatút null
Predajný prospekt null
Dokument s kľúčovými informáciami null
Infolist null

Vážime si Vaše súkromie

Radi by sme Vám poskytli čo najlepšie skúsenosti s našou webovou stránkou. Súbory cookie sa používajú na lepšie prispôsobenie vašich skúseností s webovou stránkou, aby sme Vám mohli ponúknuť reklamu na mieru a zistiť, ako návštevníci používajú našu webovú stránku. Kliknutím na tlačidlo Prijať všetky súbory cookie súhlasíte s tým, že môžeme používať všetky typy súborov cookie. Ak chcete povoliť používanie len určitých typov súborov cookie, môžete tak urobiť v časti Nastavenia súborov cookie. Kliknutím na Odmietnuť súbory cookie môžete odmietnuť používanie všetkých súborov cookie okrem tých, ktoré sú nevyhnutné na prevádzku našej webovej stránky.

Prijať všetko Odmietnuť všetko Nastavenia